Наказ Міністерства фінансів № 496 набрав чинності 23 жовтня. Документ оновив критерії ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Азартні ігри часто використовують для приховування походження коштів. Через них обходять вимоги фінансового моніторингу. Операції проводять в інтересах третіх осіб. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу тепер оцінюють не лише операції клієнтів. Вони аналізують характер ігрової активності та зв’язки між рахунками.

Ознаки підозрілої поведінки гравців

Зміни чітко визначають ризикову поведінку. До підозрілих ознак належать систематичні поповнення балансу сумами нижче порогових значень. Використання кількох особистих кабінетів або спроби їх створення. Накопичення коштів на ігровому рахунку. Невідповідність способу виведення коштів способу їх внесення.

Окрему увагу приділяють доступу третіх осіб до кабінету. Поповненню балансу з рахунків інших людей. Виплатам виграшів на чужі рахунки. Використанню ігрового балансу для транзиту коштів без реальної гри.

Критерії також охоплюють узгоджені ставки та маніпуляції результатами. Це стосується спортивних і кіберспортивних подій. Онлайн-покеру та тоталізатора. Ризиковими вважають синхронні ставки різних гравців на один результат. Одночасні протилежні високі ставки. Навмисні програші. Різке збільшення ставок на малопопулярні змагання.

Для оцінки узгоджених дій враховують спільні IP-адреси. Однакові пристрої. Використання VPN і проксі-сервісів. Одночасні авторизації. Оновлені критерії розширюють перелік ознак підозрілих операцій гравців.