Приказ Министерства финансов № 496 вступил в силу 23 октября. Документ обновил критерии рисков легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Азартные игры часто используют для сокрытия происхождения средств. Через них обходят требования финансового мониторинга. Операции проводят в интересах третьих лиц. Субъекты первичного финансового мониторинга теперь оценивают не только операции клиентов. Они анализируют характер игровой активности и связи между счетами.

Признаки подозрительного поведения игроков

Изменения четко определяют рисковое поведение. К подозрительным признакам относятся систематические пополнения баланса суммами ниже пороговых значений. Использование нескольких личных кабинетов или попытки их создания. Накопление средств на игровом счете. Несоответствие способа вывода средств способу их внесения.

Отдельное внимание уделяют доступу третьих лиц к кабинету. Пополнению баланса со счетов других людей. Выплатам выигрышей на чужие счета. Использованию игрового баланса для транзита средств без реальной игры.

Критерии также охватывают согласованные ставки и манипуляции результатами. Это касается спортивных и киберспортивных событий. Онлайн-покера и тотализатора. Рисковыми считают синхронные ставки разных игроков на один результат. Одновременные противоположные высокие ставки. Намеренные проигрыши. Резкое увеличение ставок на малопопулярные соревнования.

Для оценки согласованных действий учитывают общие IP-адреса. Одинаковые устройства. Использование VPN и прокси-сервисов. Одновременные авторизации. Обновленные критерии расширяют перечень признаков подозрительных операций игроков.