Азартні ігри можуть слугувати для приховування походження коштів, обходу вимог фінансового моніторингу та операцій в інтересах третіх осіб. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу мають оцінювати не лише фінансові операції клієнтів, а й характер ігрової активності та взаємозв’язки між рахунками.

Міністерство фінансів внесло зміни до Критеріїв ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Ознаки підозрілої поведінки гравців

Зміни уточнюють ознаки підозрілої поведінки. Ризиковими вважатимуться систематичне поповнення ігрового балансу сумами нижче порогових значень, використання кількох особистих кабінетів чи спроби їх використання.

Також до ризиків відносять накопичення коштів на ігровому рахунку та невідповідність способу виведення коштів способу їх внесення. Окрему увагу приділено наданню третім особам доступу до особистого кабінету, поповненню балансу з рахунків інших осіб і виплатам виграшів на їхні рахунки.

Визначено ознаки використання ігрового балансу для транзиту коштів за відсутності реальної ігрової активності. Оновлені критерії розширюють перелік ознак підозрілих операцій гравців.

Критерії охоплюють узгоджені ставки і маніпуляції результатами спортивних та кіберспортивних подій, онлайн-покеру й тоталізатора. Серед ризикових ознак — синхронні ставки різних гравців на однаковий результат, одночасні протилежні високі ставки, навмисні програші та істотне збільшення ставок на малопопулярні змагання.

Для оцінювання можливих узгоджених дій можуть враховуватися спільні IP-адреси, використання однакових пристроїв, VPN і проксі-сервісів та одночасні авторизації.