Азартные игры могут служить для сокрытия происхождения средств, обхода требований финансового мониторинга и операций в интересах третьих лиц. Субъекты первичного финансового мониторинга должны оценивать не только финансовые операции клиентов, но и характер игровой активности и взаимосвязи между счетами.

Министерство финансов внесло изменения в Критерии рисков легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Признаки подозрительного поведения игроков

Изменения уточняют признаки подозрительного поведения. Рискованными будут считаться систематическое пополнение игрового баланса суммами ниже пороговых значений, использование нескольких личных кабинетов или попытки их использования.

Также к рискам относят накопление средств на игровом счете и несоответствие способа вывода средств способу их внесения. Особое внимание уделено предоставлению третьим лицам доступа к личному кабинету, пополнению баланса со счетов других лиц и выплатам выигрышей на их счета.

Определены признаки использования игрового баланса для транзита средств при отсутствии реальной игровой активности. Обновленные критерии расширяют перечень признаков подозрительных операций игроков.

Критерии охватывают договорные ставки и манипуляции результатами спортивных и киберспортивных событий, онлайн-покера и тотализатора. Среди рисковых признаков — синхронные ставки разных игроков на одинаковый результат, одновременные противоположные высокие ставки, намеренные проигрыши и существенное увеличение ставок на малопопулярные соревнования.

Для оценки возможных договорных действий могут учитываться общие IP-адреса, использование одинаковых устройств, VPN и прокси-сервисов и одновременные авторизации.